Bab 4: Cara Kira Position Sizing (Lot Size)

Jika anda tanya pakar bedah pasaran Forex apakah perbezaan antara seorang trader dan seorang kaki judi, jawapannya ada pada satu terma ini: Pengurusan Risiko (Money Management).

Ramai trader baru obses mencari teknik Holy Grail yang memberikan 100% kemenangan, tetapi mereka lupa bahawa teknik sehebat mana pun akan tewas jika tersalah menekan Lot Size di dalam MT4. Di sinilah ilmu Position Sizing masuk menyelamatkan nyawa (dan poket) anda.

Apa Itu Position Sizing?

Secara ringkasnya, Position Sizing adalah proses menentukan berapakah nilai Lot (Volume) yang patut anda buka dalam satu-satu trade, supaya jika trade tersebut terkena Stop Loss (SL), anda hanya kerugian pada kadar yang anda rela lepaskan (contohnya 1% atau 2% dari keseluruhan modal).

Jika anda mempunyai akaun $1,000, adakah wajar untuk masuk lot 1.00? Atau 0.10? Atau 0.01? Semua ini bergantung kepada sejauh mana jarak Stop Loss (SL) anda dalam unit pips!

Peraturan Emas: Risiko 1% - 2% Sahaja!

Buku-buku pelaburan antarabangsa sepakat menetapkan peraturan ini: Jangan sesekali merisikokan lebih daripada 1% hingga 2% modal anda untuk setiap entry.

Kenapa?

Jika anda ada modal $1,000 dan merisikokan $10 (1%) setiap kali masuk pasaran, anda perlu kalah sebanyak 100 kali berturut-turut sebelum akaun anda hancur (MC). Secara logiknya, amat mustahil untuk anda tewas 100 kali berturut-turut!
Ini memberi ketenangan emosi. Anda boleh tidur lena tanpa perlu berjaga malam merenung floating merah.

Formula Asas Mengira Lot Size

Untuk mengira Lot Size, anda boleh menggunakan formula matematik ini:

Lot Size = [Modal x Peratus Risiko] / [Jarak SL dalam Pips x Nilai 1 Pip (1 Standard Lot)]

Pening? Mari kita mudahkan dengan satu contoh senario:

Senario:

Modal Akaun: $1,000
Risiko Dibenarkan: 2% (Maksudnya, kalau kena SL, anda hanya rela rugi $20)
Pair yang di-trade: EUR/USD
Jarak Stop Loss: 40 pips (Diukur pada carta MT4)
Nilai 1 Pip EURUSD: $10 (Untuk saiz 1.00 Lot Standard)

Pengiraan Manual:

Jumlah dolar yang sanggup dirisikokan = $1,000 x 2% = $20
Risiko Dolar / (Jarak SL x $10) = $20 / (40 x $10)
$20 / $400 = 0.05 Lot

Jadi, apabila anda membuka aplikasi MT4/MT5, pastikan anda mengubah ruangan Volume kepada 0.05 sebelum menekan butang Buy/Sell. Jika terkena SL 40 pips, anda tepat-tepat hanya rugi $20!

Cara Paling Senang: Gunakan Kalkulator Automatik

Berita baik untuk anda yang tidak suka matematik! Di zaman moden ini, anda tidak perlu lagi menekan kalkulator secara manual.

Terdapat beratus-ratus aplikasi web (seperti laman web Myfxbook Position Size Calculator) atau aplikasi pintar di telefon bimbit. Anda hanya perlu masukkan:

Saiz Akaun (Contoh: 1000)
Peratus Risiko (Contoh: 2%)
Jarak Stop Loss dalam pips (Contoh: 40)
Tekan Calculate, dan ia akan terus memberi jawapan 0.05 Lot di atas skrin!

Kesilapan Lazim (Sindrom "Full Margin")

Pengurusan risiko adalah tajuk yang paling membosankan, namun paling banyak membunuh trader runcit akibat tiga kesilapan ini:

Lot "Gajah" (Full Margin): Masuk modal $100, tapi gatal tangan tekan 0.50 Lot (risiko melebihi 50%). Ini bukan trading, ini pendermaan kilat kepada broker. Harga berundur 20 pips sahaja, terus Margin Call (MC).
Saiz Lot Tetap (Fixed Lot) Untuk Semua Entry: Ada trader menetapkan dia WAJIB pakai 0.10 Lot untuk semua entry. Padahal, setup A mempunyai SL sejauh 20 pips, manakala setup B mempunyai SL sejauh 80 pips. Jarak SL yang berbeza memerlukan saiz lot yang berbeza untuk mengekalkan risiko (contohnya $10) yang sama!
Mengubah SL Semasa Floating: Bila nampak harga menghampiri garisan SL di carta MT4, kelam-kabut jari mengalihkan garisan SL tersebut lebih jauh ke bawah sebab "tak sanggup rugi". Akhirnya kerugian 1% yang dirancang bertukar menjadi 50% kerugian! Disiplin adalah kunci.

Kesimpulan

Position Sizing adalah pelindung perisai peribadi anda di medan perang Forex. Jangan masuk ke dalam pasaran tanpa mengetahui berapa banyak wang yang berpotensi hilang dari poket anda jika silap percaturan. Lindungi modal anda sebaiknya, dan keuntungan pasti akan menyusul dengan sendirinya!